Cyperns Securities and Exchange Commission, populärt känt som CySEC, har på onsdagen utfärdat ett cirkulär som pekar på olika regleringsfel från reglerade finansiella tjänsteföretag med obligatoriska due diligence-åtgärder, AML / CFT-riskbedömningar och transaktionsövervakning. Resultaten från tillsynsmyndigheten baserades på flera inspektioner på plats som genomfördes under 2019 och 2020. CySECs primära fokus var att bedöma tillsynsföretagens
Cyperns Securities and Exchange Commission, populärt känt som CySEC, har på onsdagen utfärdat ett cirkulär som pekar på olika regleringsfel från reglerade finansiella tjänsteföretag med obligatoriska due diligence-åtgärder, AML / CFT-riskbedömningar och transaktionsövervakning.
Resultaten från tillsynsmyndigheten baserades på flera inspektioner på plats som genomfördes under 2019 och 2020. CySECs primära fokus var att bedöma tillsynsföretagens efterlevnad av obligatoriska lagar för att begränsa penningtvätt och terrorfinansiering.
Ser fram emot att träffa dig på iFX EXPO Dubai maj 2021 – Få det att hända!
”Vid ett antal tillfällen observerades att AML / CFT-riskbedömningarna inte granskades för att utvärdera om de behövde justeras vid efterföljande ändringar av kundernas riskprofiler,” noterade tillsynsmyndigheten. Detta ledde till en föråldrad bedömning av kundernas penningtvätt och terrorfinansieringsrisker.
Nödvändigheten av lagstadgade revisioner
Dessutom lyfte tillsynsmyndigheten upp flera svagheter hos de reglerade företagen med sina kunders due diligence-åtgärder.
Viberate samarbetar med Blockparty för att leverera världens första liveevenemang NFTGå till artikel >>
Enligt CySEC upprätthåller många företag inte kundernas ekonomiska profil ordentligt, vilket inkluderar storlek och inkomstkälla, förväntad omsättning och finansieringskälla. Dessutom fann den svagheter i de riskbaserade metoderna för att verifiera den insamlade kunddata och information.
Dessutom fann tillsynsmyndigheten att många leverantörer av finansiella tjänster har lämnat in otillräcklig och felaktig information om kundernas huvudsakliga affärsverksamhet och verksamhet. Det fann vidare bortfall i kalibreringen av transaktionsövervakning baserat på kundernas affärsmodeller.
Den senaste cirkulären om AML upphör att gälla följde en annan liknande cirkulär som påpekade flera andra brister i lagstiftningen i CIF-verksamheten.
CySEC avslöjade emellertid inte namnet på några enheter där de hittade bortfallet. Tillsynsmyndigheten kommer sannolikt att införa sanktioner mot dessa företag.
”Reglerade enheter måste göra ständiga och kontinuerliga ansträngningar för att säkerställa att processer för att förhindra ML / TF är tillräckliga. Konsekvenserna av att inte hantera risker som är förknippade med ML / TF är allvarliga och orsakar skador inte bara på reglerade enheter utan på det finansiella systemet som helhet, konstaterade CySECs ordförande Demetra Kalogerou.
Source link
